Podstawowym naszym produktem są przygotowywane przez zespół naszych doświadczonych analityków zaawansowane modele finansowe. Model budowany jest w arkuszu kalkulacyjnym MS Excel i ma za zadanie odzwierciedlać procesy występujące u Klienta. Budowany przez nas Model finansowy składa się z dużej ilości szczegółowych analiz wzajemnie ze sobą powiązanych formułami, do pozwala na późniejsze łatwe zmienianie danych wejściowych i dokonywanie symulacji. Na tej podstawie można tworzyć scenariusze rozwoju firmy. Każdy model jest specjalnie „skrojony” dla klienta uwzględniając jego specyfikę produkcji.

Przygotowując model finansowy dokonujemy szczegółowej analizy sytuacji finansowej klienta bazując na szczegółowych danych z księgowości klienta, umowach , szczegółowych danych z działów sprzedaży, produkcji, bazując na naszym bogatym doświadczeniu księgowym.

Struktura modelu

W naszych modelach najczęściej występującymi modułami analitycznymi w ramach modelu to:
  • Szczegółowy Plan przepływów Pieniężnach,
  • Analiza i plan sytuacji majątkowo-finansowej /bilansu/,
  • Analiza i plan rachunku wyników,
  • Plan środków trwałych, amortyzacji i CAPEX-u,
  • Szczegółowy Plan Sprzedaży i marż bezpośrednich,
  • Analiza i prognoza kosztów bezpośrednich produkcji/usług poszczególnych linii biznesowych klienta,
  • Analiza i plan produkcji,
  • Analiza i prognoza kosztów ogólnych /administracji, sprzedaży/,
  • Szczegółowe Plany spłat kredytów, pożyczek,
  • Szczegółowe Plany spłat leasingów finansowych i operacyjnych,
  • Plany kosztów osobowych,
  • Plany struktury wiekowej i spływu należności od odbiorców,
  • Plany struktury wiekowej i spłaty zobowiązań od dostawców,
  • Plany spłaty zobowiązań wobec budżetów,
  • Analizę wskaźnikową,
  • Analizę progu rentowności dla poszczególnych linii biznesowych,
  • Analizę wrażliwość,
  • Plan zapotrzebowania na kapitał obrotowy,
  • Plan zapasów,
  • Analiza odchyleń kosztów bezpośrednich,
  • Analiza Du-Ponta.
I wiele innych analiz w zależności do celu analizy i specyfiki klienta. Powyższe analizy są ze sobą wzajemnie powiązane formułami obliczeniowymi. Analiza historyczna jest prowadzona w cyklu miesięcznym, plan najczęściej na 5 lat do przodu, w interwałach miesiecznych.


Technologia
Modele finansowe są przez nas przygotowywane w arkuszu kalkulacyjnym MS Excel. Pozwala to na elastyczne zmiany w strukturze i treści modelu oraz jego rozbudowę o dodatkowe analizy wkomponowane w strukturę modelu i zsynchronizowane z pozostałymi analizami. Klient otrzymuje model w formie pliku wraz ze szkoleniem dotyczącym użytkowania modelu. Ze względu na powszechność MS Excel analiza ta może być wykorzystywana przez szeroki krąg odbiorców: głównych księgowych, dyrektorów finansowych, analityków bankowych, właścicieli, inwestorów itp., którzy nie muszą kupować licencji na dodatkowe oprogramowanie, w których będą mogli wykorzystywać tą aplikację.
Poprzez wykorzystanie programowania Visual Basic for Applications (VBA) tworzymy dla klienta przyjazne i zarazem zaawansowane aplikacje analityczne.


Korzyści dla Klienta
Model do baza analityczna dla przedsiębiorstwa. Za jego pośrednictwem:
  • zarząd i właściciele mogą na bieżąco śledzić wielowymiarowo swoją sytuację finansową w celu podjęcia odpowiednich decyzji zarządczych i operacyjnych,
  • można wykorzystywać jako materiał analityczny dla banków i innych instytucji finansowych dla podjęcia decyzji o udzieleniu lub przedłużeniu finansowania dla przedsiębiorstwa.